5 октября 2026 года Управление рынка капитала, страхования и сбережений Израиля (ISA) объявило об отзыве лицензий ещё у пяти агентов страхового агентства «Финберт», доведя общее число лишённых лицензии до двенадцати. Эти меры стали продолжением масштабного расследования по делу «Слайс», в рамках которого агенты переводили пенсионные накопления клиентов в зарубежные инвестиционные фонды, находившиеся под управлением самого агентства или аффилированных с ним структур.
По данным ISA, через схему Finbert было переведено более 280 миллионов шекелей, что стало одной из крупнейших подобных операций на израильском рынке за последние годы. Решения о лишении лицензий были приняты после широкой инспекционно-расследовательской проверки, проведённой регулятором в 2024 году, и касались систематических нарушений фидуциарных обязанностей — доверия, осторожности и раскрытия информации перед клиентами. Все апелляции агентов были отклонены судами, которые подтвердили полномочия ISA и подчеркнули, что страховой агент несёт личную и профессиональную ответственность за действия с клиентскими средствами, а не является лишь маркетинговым посредником. Об этом подробно сообщают израильские издания, включая Globes, Calcalist, TheMarker и Jerusalem Post.
Агентство «Финберт» было одним из шести ключевых участников схемы «Слайс», в рамках которой пенсионные и сберегательные средства порядка 105 тысяч клиентов переводились из традиционных продуктов в индивидуальные пенсионные счета, а затем — в так называемые «красные фонды» за рубежом. Общий объём средств под управлением Slice составлял около 4,2–4,3 млрд шекелей, из которых примерно 850 млн исчезли, а судьба значительной части вкладов до сих пор остаётся неясной. Первые жалобы на деятельность Slice поступили в феврале 2022 года, а в декабре 2023 года ISA уже отозвало лицензии у первых семи агентов Finbert. В ходе расследования выяснилось, что агенты действовали системно, нарушая профессиональные стандарты и вводя клиентов в заблуждение относительно рисков и характера инвестиций. Судебные решения по делу стали прецедентными для израильского рынка, подтвердив право регулятора на жёсткие меры в отношении нарушителей и ускорив дальнейшие процессы по защите интересов вкладчиков.
Международный опыт показывает, что аналогичные схемы и нарушения встречаются и в других странах. Так, в США Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) привлекла к ответственности JP Morgan Securities за направление клиентских средств в аффилированные фонды без раскрытия конфликта интересов, что привело к выплате штрафов и компенсаций на сумму 100 миллионов долларов.
В другом случае SEC оштрафовала Private Advisor Group на 5,8 миллиона долларов за инвестиции в более дорогие паи фондов без должного раскрытия информации клиентам. В Австралии регулятор ASIC наложил рекордный штраф до 240 миллионов долларов на ANZ за нарушение фидуциарных обязанностей при управлении средствами клиентов. По данным Reuters, общий объём страхового мошенничества в Европе в 2017 году достигал 13 миллиардов евро. В качестве дополнительного контекста можно отметить израильский финтех-скандал Vesttoo 2023 года, когда компания оказалась в центре расследования из-за использования поддельных гарантийных писем и была вынуждена искать альтернативные источники обеспечения для клиентов, что также привлекло внимание международных регуляторов и СМИ (Reuters).
В результате действий ISA по делу «Слайс» были созданы важные прецеденты для всего рынка, а также подтверждена решимость регулятора защищать интересы вкладчиков и обеспечивать прозрачность финансовых операций.
